Estate planning (nalatenschapsplanning) biedt u mogelijkheden om tijdens leven en bij overlijden uw vermogen fiscaal gezien zo voordelig mogelijk over te dragen. Wat gebeurt er met uw vermogen als u overlijdt? Hoe regelt u de opvolging van uw onderneming? Hoe kunt u zorgen dat het vermogen in de familie blijft? Waar dient erfbelasting over te worden betaald? In een Estate plan geven wij antwoord op deze vraagstukken en brengen wij de financiële gevolgen van uw overlijden in kaart.
Door tijdens leven vermogen over te dragen, kunt u erfbelasting besparen. U kunt wel te maken krijgen met schenkbelasting. Wellicht bent u van plan uw kinderen te helpen met het financieren van hun eigen woning of wilt u een bedrag schenken aan een goed doel. Ook hier wijzen wij u op de wettelijke mogelijkheden om schenkbelasting te besparen. In een schenkingsplan adviseren wij u, hoe u tijdens leven fiscaal optimaal uw vermogen kunt overdragen.
Een goed advies vereist maatwerk en daarom hebben wij inzicht nodig in uw persoonlijke situatie. Uitgangspunt hierbij zijn uw persoonlijke wensen en voorkeuren en hoe dit fiscaal uitpakt. Vragen die hier een rol kunnen spelen zijn onder andere: Bent u gehuwd in gemeenschap van goederen? Heeft u een B.V.? Heeft u kinderen? Naar wie dient het vermogen over te gaan? In een persoonlijk gesprek brengen wij uw financiële situatie en wensen in kaart. Daarnaast beoordelen wij of uw testament en huwelijkse voorwaarden of samenlevingscontract voldoen aan uw persoonlijke wensen. Dit is essentieel aangezien de fiscale wetgeving voortdurend aan verandering onderhevig is.
Bij overlijden krijgt u te maken met ingewikkelde fiscale aspecten, deze zorg kunnen wij u uit handen nemen. Wij begeleiden u gedurende het hele proces. Van een persoonlijk advies tot aan de aangifte erf- of schenkbelasting kunnen wij u van dienst zijn.