Pensioen afkopen in 2017

Met groot fiscaal voordeel pensioen afkopen in 2017

Het zal u hoogstwaarschijnlijk niet ontgaan zijn. Staatssecretaris Wiebes van Financiën wil in drie jaar het pensioen in eigen beheer (PEB) afschaffen. Waarschijnlijk gaat de Wet op 1 januari 2017 in. Bij afschaffing van het PEB blijven de opgebouwde aanspraken tot eind 2016 geëerbiedigd. Voor deze opgebouwde pensioenaanspraken moet u een keuze maken. Het afkopen van het PEB tegen fiscale waarde met korting in de jaren 2017-2019 (aflopende korting) is één van de drie keuzes.

Om het afkopen te stimuleren stelt de Staatssecretaris een korting voor:

• Afkoop in 2017         : een belastingkorting van 34,5%
• Afkoop in 2018         : een belastingkorting van 25,0%
• Afkoop in 2019         : een belastingkorting van 19,5%

De belastingkorting zal gelden over de waarde eind 2015.

Welke keuzes heeft u nog meer?

Er moeten voldoende liquiditeiten aanwezig zijn om af te kunnen kopen. Indien u niet kunt afkopen vanwege een tekort aan liquiditeiten wordt de mogelijkheid geboden het PEB om te zetten in een Spaarvariant bij Uitfasering (SBU). In die situatie wordt het PEB omgezet in een oudedagsspaarverplichting. Een andere mogelijkheid is er voor te kiezen de opgebouwde rechten premievrij te laten staan. In die situatie zijn de fiscale voordelen echter zeer beperkt.

Gratis servicegesprek

Het pensioen in eigen beheer gaat veranderen. Na Prinsjesdag op 20 september aanstaande wordt meer duidelijk. U zult een keuze moeten gaan maken. Kunt u deze keuze zelf maken en de gevolgen voor zowel u als uw partner overzien?

Wij kunnen u hierin begeleiden. Wij bieden u een gratis en vrijblijvend adviesgesprek aan over wat de afschaffing van het PEB kan betekenen voor uw situatie. Neem contact op via 035-6956900 (locatie Bussum/Amsterdam) of 035-6980414 (locatie Hilversum).